+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Платежные агенты в спб как заключить с ними договор

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Вопрос для специалистов. Возможно ли привлечение не банковского платежного агента для приема платежей от юридических лиц и ИП? Можно ли и если можно - то может кого-то какого то Агента посоветуете?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Агентский договор и посредническая деятельность. Слово юристу. Выпуск 8

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Платежный агент

В редакцию журнала приходят письма от читателей с просьбами дать комментарий на тот или иной спорный вопрос. Сегодня в центре внимания ответы на наиболее часто задаваемые вопросы о платежных агентах, в роли которых могут выступать операторы связи, принимающие платежи от населения различными способами: начиная от розничных точек продаж, использования терминалов и заканчивая переводом средств со счета абонента на счета организаций, за услуги которых принимается платеж.

В статье приводятся ответы уполномоченных органов Минфина, Банка России и судей. Вопрос: Вправе ли компания, являясь оператором по приему платежей, заключать договоры с физическими лицами на прием денежных средств в счет уплаты налогов, сборов, соответствующих пеней и штрафов?

Действующее законодательство предусматривает уплату налогов и сборов в наличной или безналичной форме п. Как правило, кредитные организации исполняют поручения налогоплательщиков плательщиков сборов, налоговых агентов на перечисление денежных средств в счет уплаты налогов, сборов, соответствующих пеней и штрафов в бюджетную систему РФ ст. При этом плата за обслуживание по указанным операциям не взимается. Физические лица — налогоплательщики плательщики сборов, налоговые агенты могут уплачивать налоги, сборы, соответствующие пени и штрафы через кассу местной администрации, организацию федеральной почтовой связи при отсутствии банка.

Налоговым кодексом не предусмотрена уплата налогов, сборов, соответствующих пеней и штрафов через платежных агентов операторов по приему платежей , действующих согласно Федеральному закону от Исходя из этой позиции, изложенной в Письме Минфина России от Вопрос: В чем разница между деятельностью оператора по приему платежей платежного агента и деятельностью банковского платежного агента субагента?

Оператор по приему платежей платежный агент руководствуется нормами Федерального закона от Для банковского платежного агента приоритет имеют положения Федерального закона от Если лицо совмещает деятельность платежного агента и банковского платежного агента субагента , то ему нужно открыть отдельные специальные банковские счета по этим видам деятельности. Перевод средств между счетами оператора по приему платежей платежного агента и банковского платежного агента субагента не соответствует законодательству о национальной платежной системе.

Объясняется это тем, что на данные счета денежные средства зачисляются с иных специальных банковских счетов, не имеющих отношения к совмещению функций оператора по приему платежей платежного агента и банковского платежного агента. К сведению. Кредитные организации не вправе выступать операторами по приему платежей или платежными субагентами, а также заключать договоры по приему платежей физических лиц с поставщиками или операторами по приему платежей.

Они являются операторами по переводу денежных средств и оказывают данные услуги в соответствии с Федеральным закон N ФЗ и нормативными актами Банка России. Вопрос: Обязана ли кредитная организация сообщать об операциях по специальному банковскому счету платежного агента, совершаемых в нарушение требований Федерального закона N ФЗ?

В названном Законе установлен исчерпывающий перечень операций, которые могут осуществляться по специальному банковскому счету платежного агента: — зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств, а также списанных с другого банковского счета платежного агента денег; — списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика, а также денежных средств на банковские счета. Проведение других операций по специальному банковскому счету платежного агента оператора по приему платежей не допускается.

Нарушение этого запрета может стать основанием для признания кредитной организацией таких операций вызывающими подозрения, что они осуществляются в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Об этом банк вправе сообщить в финразведку, руководствуясь положениями Федерального закона от Заметим, под действие этого Закона подпадают сами операторы по приему платежей.

Они обязаны организовать внутренний контроль согласно установленным в подзаконных актах требованиям, так как отсутствие такого контроля и представление в финразведку недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, является основанием для привлечения к ответственности ч.

Решения налоговиков о приостановлении операций по счетам могут быть применены ко всем банковским счетам нерадивого налогоплательщика, включая специальный банковский счет платежного агента оператора по приему платежей. Вопрос: Может ли платежный субагент перевести деньги непосредственно на счет поставщика, минуя специальный банковский счет оператора по приему платежей? Федеральным законом N ФЗ предусмотрено право оператора по приему платежей привлекать платежного субагента для приема платежей, если такое право установлено заключенным им с поставщиком договором.

Также определена обязанность платежного субагента для приема платежей заключить с оператором по приему платежей договор, по условиям которого платежный субагент обязан осуществлять последующие расчеты с оператором по приему платежей.

Таким образом, принятые платежным субагентом от плательщиков денежные средства должны быть перечислены с его специального банковского счета на специальный банковский счет оператора по приему платежей, с которым у данного платежного субагента заключен договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Банкам предписывается проводить мероприятия по выявлению случаев несоблюдения клиентами, осуществляющими деятельность по приему платежей, требований Федерального закона N ФЗ.

Для достижения указанной цели банкам рекомендовано включать в договоры, заключаемые с платежными агентами, положения, предусматривающие обязанность последних предоставлять по запросам кредитных организаций документы и информацию. Плюс к этому банки будут требовать письменные пояснения, подтверждающие соответствие осуществляемых операций требованиям законодательства, регулирующего порядок приема платежей физических лиц.

Как видим, платежным агентам операторам по приему платежей придется не только хорошо изучить, но и соблюдать все установленные требования, чтобы работать в рамках закона. Если вы не нашли на данной странице нужной вам информации, попробуйте воспользоваться поиском по сайту:.

Вернуться на предыдущую страницу. Законопроектом регулируются отношения по привлечению инвестиций коммерческими организациями или индивидуальными предпринимателями с использованием информационных технологий, а также определяются правовые основы деятельности операторов инвестиционных платформ по организации розничного финансирования краудфандинга. Деятельность по организации розничного финансирования краудфандинга заключается в оказании услуг по предоставлению участникам инвестиционной платформы доступа к ее информационным ресурсам.

Законопроект направлен на усиление ответственности за нарушения в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных или муниципальных нужд. Анализ правоприменения свидетельствует о наличии определенных пробелов в законодательном регулировании ответственности за злоупотребления в сфере госзакупок со стороны лиц, представляющих интересы государственных или муниципальных заказчиков, а также лиц, исполняющих государственные или муниципальные контракты.

Целью данного законопроекта является предоставление социально ориентированным некоммерческим организациям преференций при отчуждении из государственной собственности субъектов Российской Федерации или из муниципальной собственности недвижимого имущества, арендуемого этими организациями. Цель данного законопроекта — уточнение оснований для обжалования в антимонопольный орган нарушений порядка осуществления в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами градостроительных отношений, процедур, включенных в исчерпывающие перечни процедур в сферах строительства, в том числе при проведении торгов.

Вносимые изменения позволят антимонопольному органу оперативно восстанавливать нарушенные права юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами градостроительных отношений, во внесудебном порядке. Администрация муниципального образования "Всеволожский муниципальный район" Ленинградской области место нахождения: , Ленинградская обл. Всеволожск, Колтушское шоссе, , ОГРН , ИНН ; далее — администрация обратилась в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением об оспаривании решения Управления Федеральной антимонопольной службы по Ленинградской области место нахождения: , Санкт-Петербург, ул.

Развитие и правовое регулирование системы страхования вкладов на примере России и Чехии Горош Ю. Платежный субагент — это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Платежные агенты принимают наличные деньги у населения в пользу любых провайдеров, поставщиков услуг или гос учреждений и т. Платежные субагенты бывают 4х типов: Прямые, "технические", присоединенные дистрибютором к системе по 4х стороннему договору и банковские.

Технический субагент является неким подразделением головного агента, последний в свою очередь выполняюет все обязательства взятые на себя за технического субагента перед платежной системой.

Является отдельным — самостоятельным подразделением дистрибютора, последний в свою очередь получает некую комиссию процент от оборота за его привлечение и подключение к системе. Банковский платежный агент в соответствии с требованиями Федерального закона от Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных сведений о клиентах, их представителе, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и или надлежащим образом, заверенным копиям.

Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения если имеется. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации :.

Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации: серия если имеется и номер документа, дата начала срока действия права пребывания проживания , дата окончания срока действия права пребывания проживания. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерации, являются:.

Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать представителя клиента, выгодоприобретателя и или бенефициарного владельца, представляются БПА Службе финансового мониторинга в срок, не превышающий двух рабочих дней.

Документы должны быть действительны на дату их предъявления. Если сумма денежных средств не превышает рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную рублей, Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводится :.

Банковский платежный агент обязан проводить Идентификацию, а также упрощенную идентификацию клиента — физического лица независимо от суммы принятых наличных денежных средств в случаях если:.

При использовании специального банковского счета банковский платежный агент обязан учитывать, что по указанному счету можно осуществлять следующие операции:. Контроль за соблюдением банковскими платежными агентами и субагентами обязанностей по сдаче Банку полученных от физических лиц наличных денежных средств для зачисления на свой специальный банковский счет, а также по использованию указанного счета, осуществляется налоговыми органами РФ.

Контрольно-кассовая техника, применяемого банковскими платежными агентами, должна обеспечивать выдачу кассового чека, содержащего следующие обязательные реквизиты:. Общая сумма принятых выданных денежных средств. Наименование операции банковского платежного агента. Размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение банковского платежного агента в случае его взимания; Дата, время приема выдачи денежных средств; Номер кассового чека и контрольно-кассовой техники; Адрес места приема выдачи денежных средств; Наименование и место нахождения оператора по переводу денежных средств и банковского платежного агента, а также их идентификационные номера налогоплательщика; Номера телефонов оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента.

Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев. Применяемые банковским платежным агентом платежные терминалы или банкоматы должны обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера и вышеуказанных реквизитов в некорректируемом виде, обеспечивающем идентичность информации, зарегистрированной на кассовом чеке, контрольной ленте и в фискальной памяти контрольно-кассовой техники.

Контрольно-кассовая техника в составе платежного терминала и банкомата помимо требований, установленных предыдущим абзацем, должна:. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата, банковский платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата.

Касательно информации, которая должна быть доведена банковским платежным агентом до физического лица:. При привлечении банковского платежного агента в каждом месте осуществления операций банковского платежного агента до начала осуществления каждой операции физическим лицам должна предоставляться следующая информация:.

При использовании банковским платежным агентом платежного терминала или банкомата вышеуказанная информация должна предоставляться физическим лицам в автоматическом режиме.

Платежные терминалы стали неотъемлемой частью современной жизни. Они позволяют быстро оплатить мобильную связь, коммунальные услуги и совершить многие другие платежи. Отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему агентом платежей от граждан, урегулирована. Соответствующий Федеральный закон от 3 июня г.

N ФЗ далее — Закон вступил в силу 1 января г. Закон регулирует деятельность по приему платежей, то есть распространяется на агентов посредников. Его требования не касаются взаимоотношений продавца и покупателя при реализации товаров. Покупатель должен исполнить свое обязательство по сделке купли-продажи и передать продавцу деньги.

При этом он пользуется услугами агента. Получение агентом денег и передача их продавцу подпадают под нормы Закона, но оно не связано с первоначальной сделкой, по которой перечисляются деньги. Возможные споры по сделке между продавцом и покупателем неполная или несвоевременная оплата и пр. Закон не затрагивает расчеты фирм и коммерсантов, не связанные с деятельностью платежных агентов. Он не применяется к безналичным расчетам, а также к перечислению сумм в пользу иностранных юрлиц п.

Предприниматель не сможет перечислять через платежных агентов платежные терминалы суммы, связанные с бизнесом, например оплату поставщикам или арендную плату. Закон предоставляет возможность обычным гражданам расплатиться через терминалы за полученные товары и услуги. Но если бизнесмен выступает как физлицо и производит какой-либо платеж, не связанный с предпринимательской деятельностью, сумма вполне может быть перечислена через платежный терминал.

В свете Закона предприниматель может выступать в роли поставщика или платежного субагента таблица 1. Любой бизнесмен вправе заключить договор с оператором по приему платежей и тем самым упростить процедуру оплаты клиентами предлагаемых им товаров работ, услуг.

Операторами по приему платежей, которые напрямую работают с поставщиками, могут быть только организации п. Оператор и поставщик заключают специальный договор, требования к которому прописаны в ст. При этом договор обязательно должен предусматривать обеспечительные меры исполнения обязательства. По выбору сторон это могут быть неустойка, залог, поручительство, банковская гарантия, страхование риска гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов п.

Субагентами могут выступать как фирмы, так и предприниматели. Они заключают договор не с поставщиком, а с оператором.

Деятельность платежных агентов (Дружинин А.В.)

В редакцию журнала приходят письма от читателей с просьбами дать комментарий на тот или иной спорный вопрос. Сегодня в центре внимания ответы на наиболее часто задаваемые вопросы о платежных агентах, в роли которых могут выступать операторы связи, принимающие платежи от населения различными способами: начиная от розничных точек продаж, использования терминалов и заканчивая переводом средств со счета абонента на счета организаций, за услуги которых принимается платеж. В статье приводятся ответы уполномоченных органов Минфина, Банка России и судей. Вопрос: Вправе ли компания, являясь оператором по приему платежей, заключать договоры с физическими лицами на прием денежных средств в счет уплаты налогов, сборов, соответствующих пеней и штрафов? Действующее законодательство предусматривает уплату налогов и сборов в наличной или безналичной форме п.

ICQ: e-mail: justicemaker yandex. Федеральный закон от Операторы по приему платежей заключают договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиками, а платежные субагенты - с операторами по приему платежей.

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом. ГК такое условие при отказе клиента от открытия спец. Там еще и другой вопрос возникает - понуждение клиента банком к открытию счета. Банк, принимая коммунальные платежи, действует как оператор в понятии данного закона или нет?

Платежные агенты в спб как заключить с ними договор

Законопроект "О внесении изменения в статью 1 Федерального закона "О противодействии коррупции" призван устранить сложившуюся правовую неопределенность в сфере бюджетного законодательства, предусматривающего зачисление конфискованных денежных средств, полученных в результате совершения коррупционных правонарушений. Между тем, само понятие "коррупционное правонарушение" в настоящее время отсутствует в законодательстве. Принятие законопроект "О внесении изменений в статью 2. Целью законопроекта является устранение правовой коллизии между Федеральным законом "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и бюджетным законодательством. Его реализация позволит избежать споров о необходимости использования специального банковского счета в соответствии с Федеральным законом. Все статьи О деятельности платежных агентов Бычков А. Вовлечение в процесс расчетов финансовых посредников - платежных агентов позволяет поставщикам делегировать им право на сбор денег со своих клиентов за вознаграждение. К деятельности платежных агентов предъявляется ряд требований, среди которых - наличие спецсчета в банке.

Что нужно знать про онлайн-кассы и платежных агентов ИП-посреднику

Собранные деньги каждый платежный агент обязан в тот же день зачислять на свой специальный банковский счет, откуда они и уходят тем, для кого предназначены, то есть поставщика м ч. Некоторые из посредников, работающие с населением в рамках договоров агентирования, комиссии либо поручения, обнаруживают у себя признаки платежных агентов. Наличные от физлиц за товары, работы, услуги принимают? Принципалу, комиссионеру или доверителю их перечисляют?

Законопроект "О внесении изменения в статью 1 Федерального закона "О противодействии коррупции" призван устранить сложившуюся правовую неопределенность в сфере бюджетного законодательства, предусматривающего зачисление конфискованных денежных средств, полученных в результате совершения коррупционных правонарушений. Между тем, само понятие "коррупционное правонарушение" в настоящее время отсутствует в законодательстве.

Орск, ул. Кроме того, Орска Оренбургской области.

Кто из посредников — платежный агент, а кто — нет

.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как заключить договор с физическим лицом?

.

Спецсчет платежного агента 40821

.

Обязан ли предприниматель применять ККТ, если работа будет вестись в рамках агентских договоров? Возможен ли риск признания.

.

О деятельности платежных агентов (Бычков А.)

.

.

.

.

.

.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. smelolreoti

    Молодец. Просто и доходчиво рассказал о законе. Буду рекомендовать некоторым друзьям. Набрались кредитов теперь не знают как рассчитаться.